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初創(chuàng)公司的財務(wù)管理
在一個大型公司運作中，公司理財與金融市場交互、項目估價、風險管理、產(chǎn)品研發(fā)、戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)核心競爭力的識別與建立以及洞悉信息技術(shù)及電子商務(wù)對企業(yè)的沖擊等自然都是CFO職責范圍內(nèi)的事。
只看著賬本子，管不好賬本子。
財務(wù)數(shù)據(jù)是企業(yè)經(jīng)營行為的數(shù)字反映。要反映的準確，程序和實物管理缺一不可。
沒有合理的研發(fā)管理，會計算不準也歸集不好研發(fā)費用。沒有物料管理制度和程序，采購入庫、庫房管理、銷售發(fā)貨都是一團糟，相關(guān)的財務(wù)數(shù)據(jù)大可不看，沒什么管理意義。以物管賬，向管理要會計信息質(zhì)量。
公司要不要做理財?
考慮下股東在資金保值問題上是風險偏好型，是保守型，還是老頑固?
最少，我們在有閑余資金的時候，可以做些銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)，比如定期存款，7天通知，只要銀行不關(guān)門，收益和本金都是必須有保障的。
要不要開網(wǎng)銀，怎么管理呢?
開通企業(yè)網(wǎng)銀肯定會提高效率，但要重視密鑰的管理和權(quán)限的設(shè)置。
銀行密鑰分經(jīng)辦密鑰和授權(quán)密鑰，有些銀行還可以設(shè)置一級授權(quán)密鑰和二級授權(quán)密鑰，甚至授權(quán)的權(quán)限也可以設(shè)置的不一樣。
例如，某公司網(wǎng)銀設(shè)有一個經(jīng)辦密鑰和兩個授權(quán)密鑰，一級授權(quán)的權(quán)限是5萬元。就是說，如果公司要匯4萬元，需要先使用經(jīng)辦密鑰在網(wǎng)銀系統(tǒng)中輸入?yún)R款信息，再經(jīng)一級授權(quán)密鑰審核匯出即可;如果要匯6萬元，那么在一級授權(quán)審核后，還需要二級授權(quán)再次審核后才能真正從賬戶匯出。當然，兩級授權(quán)的權(quán)限也是可以設(shè)置成一致的，所有的款項都必須通過兩級授權(quán)匯出。也可以只設(shè)置一級授權(quán)，審核一次即可匯出款項。具體根據(jù)公司自身的管理要求確定。
銀行余額調(diào)節(jié)表和現(xiàn)金盤點表
定期做銀行余額調(diào)節(jié)表和現(xiàn)金盤點表(最好是每月)，會幫助您管好口袋里的錢。很多公司銀行余額調(diào)節(jié)表是出納編制的，這是不對的。應(yīng)由會計編制，編制的過程是賬務(wù)核對的過程，同時也是會計和出納工作互相監(jiān)督檢查的過程，如果由出納編制，將失去這個重要作用。
現(xiàn)金盤點表，最少應(yīng)由出納進行盤點，財務(wù)主管負責監(jiān)盤。一是要查賬實是否相符。二是要查是否有白條抵庫。同時不建議庫存現(xiàn)金過多。
初創(chuàng)企業(yè)要不要做預(yù)算?
相當一部分CEO都會說太麻煩了，那是公司上規(guī)模以后弄的東西，初創(chuàng)期管的太死了不行。而且，未來變數(shù)那么大，做這個沒什么用處。
預(yù)算其實就是預(yù)測，預(yù)測可以簡單、可以繁瑣。以終為始，從目的要程序。預(yù)算的編制是要遵循一定的邏輯或是模式的，但繁簡程度由你決定。我初創(chuàng)，我簡單!
預(yù)算不是拿來遵循的，而是通過預(yù)算與實際的偏差，及時看到現(xiàn)在的偏差對我們的目的造成多大的影響，尤其是對現(xiàn)金流的影響，對初創(chuàng)公司是很關(guān)鍵的。
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