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國際保理供應(yīng)鏈前置融資創(chuàng)新解析
對于國外進(jìn)口商的調(diào)查應(yīng)通過國際保理組織選擇有經(jīng)驗(yàn)的海外保理商, 進(jìn)口商應(yīng)盡量選擇規(guī)模大、知名度高的大型國際企業(yè)。下面是小編為大家分享國際保理供應(yīng)鏈前置融資創(chuàng)新解析，歡迎大家閱讀瀏覽。
國際保理供應(yīng)鏈前置應(yīng)用及優(yōu)勢
圍繞物流供應(yīng)鏈上的供應(yīng)商、生產(chǎn)企業(yè)和國外進(jìn)口商, 以及參與應(yīng)收帳款融資的金融機(jī)構(gòu)。保理各環(huán)節(jié)操作步驟如下:
①生產(chǎn)廠商取得海外定單并簽署加工貿(mào)易合同;
②生產(chǎn)廠商向保理商申請與其交易進(jìn)口商的信用額度;
③國內(nèi)保理商通過國際保理商組織對海外進(jìn)口商進(jìn)行信用評估, 并將批準(zhǔn)的信用額度通知生產(chǎn)廠商;
④生產(chǎn)廠商根據(jù)保理商批準(zhǔn)的信用額度與自有資金與原材料( 設(shè)備) 供應(yīng)商簽訂采購協(xié)議;
⑤生產(chǎn)廠商于額度內(nèi)向保理商申請采購資金;
⑥保理商將批準(zhǔn)資金會同生產(chǎn)廠商自有資金向原材料( 設(shè)備) 供應(yīng)商付款;
⑦原材料( 設(shè)備) 供應(yīng)商向生產(chǎn)廠商發(fā)貨;
⑧生產(chǎn)廠商組織生產(chǎn);
⑨生產(chǎn)廠商按照協(xié)議按時完成生產(chǎn)并向海外發(fā)貨;
⑩海外經(jīng)銷商將貨款付給保理商, 保理商與生產(chǎn)廠商進(jìn)行最終結(jié)算。
保理商的加入, 讓本來薄弱的資金鏈獨(dú)立出來, 讓保理融資貫穿整個供應(yīng)鏈, 這樣, 保理資金依靠海外采購商的還款能力和良好信用在供應(yīng)鏈中的資金薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行優(yōu)化配置。
國際保理的供應(yīng)鏈前置融資能夠有效的解決生產(chǎn)廠商由于資金短缺而造成的產(chǎn)能不足問題 , 有利于促進(jìn)生產(chǎn)廠商的擴(kuò)大再生產(chǎn), 有利于促進(jìn)買方和賣方的直接交易, 減少中間的貿(mào)易環(huán)節(jié), 提高了供應(yīng)鏈的效率和靈活度，增強(qiáng)了供應(yīng)鏈上弱勢企業(yè)的競爭力。在我國是一種極具市場潛力的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，但也不可避免的存在著一定的風(fēng)險。
國際保理供應(yīng)鏈前置融資的風(fēng)險和限制條件
國際保理供應(yīng)鏈前置融資的風(fēng)險：
①來自供應(yīng)商的風(fēng)險:供貨不及時或貨物達(dá)不到質(zhì)量要求, 從而影響生產(chǎn)進(jìn)度, 產(chǎn)生違約風(fēng)險。
②來自生產(chǎn)廠商的風(fēng)險: a.不能有效的組織生產(chǎn), 致使生產(chǎn)工期延誤或產(chǎn)成品不能達(dá)到進(jìn)口商的要求, 形成違約風(fēng)險; b.將采購來的原材料或設(shè)備沒有按照協(xié)議完成定單而挪作他用, 形成信用風(fēng)險。
③來自進(jìn)口商的風(fēng)險: a.不能按時支付貨款的信用風(fēng)險; b.由于貿(mào)易糾紛而產(chǎn)生的風(fēng)險。應(yīng)對風(fēng)險的對策。
針對以上主要的各類風(fēng)險, 作為資金鏈核心的保理商應(yīng)該采取
不同的應(yīng)對措施, 以防范和化解風(fēng)險:
①對于國外進(jìn)口商的調(diào)查應(yīng)通過國際保理組織選擇有經(jīng)驗(yàn)的海外保理商, 進(jìn)口商應(yīng)盡量選擇規(guī)模大、知名度高的大型國際企業(yè)。
②對于生產(chǎn)廠商, 應(yīng)選擇具備一定規(guī)模和實(shí)力的企業(yè),有一定的自有資金, 只是由于規(guī)模所限, 無法擴(kuò)大再生產(chǎn)而承接更大的定單。
③對于選擇的生產(chǎn)廠商, 與其上游供應(yīng)商和海外采購商之間應(yīng)該已經(jīng)建立了相對穩(wěn)定的供求關(guān)系, 而對其進(jìn)行的保理應(yīng)該做多單而不是一單, 也就是說, 保理商要爭取將同一系列的應(yīng)收賬款做整體收購, 將年度或更長時期內(nèi)的同一類型的定單做全程保理。
④完善合同管理。目前國內(nèi)專門針對保理業(yè)務(wù)的法律并不健全, 因此, 在整個供應(yīng)鏈的資金運(yùn)做中應(yīng)該有完善的合同條款對供應(yīng)鏈上的各方加以限制。
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