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2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》復(fù)習(xí)題精選及答案
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2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》復(fù)習(xí)題精選及答案
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )
或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業(yè)銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，
辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶
交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。
(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。
A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B: 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C: 安全保管基金財產(chǎn)
D: 及時辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風(fēng)險
B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)
有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，
發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發(fā)行的銀行
C: 結(jié)算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。
(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發(fā)行者所在國
D: 發(fā)行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，
外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，
以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
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(7)金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯(lián)動性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，
金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的.支付特征由衍生工具合約規(guī)定.
其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
(8) 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場風(fēng)險
B: 匯率風(fēng)險
C: 購買力風(fēng)險
D: 利率風(fēng)險
答案:A
解析:
相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，
從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機(jī)等方法去研究。
(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為( )。
A: 參與型優(yōu)先股票
B: 股息率固定優(yōu)先股票
C: 固定利息優(yōu)先股票
D: 固定盈利優(yōu)先股票
答案:B
解析:
股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。
大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
(10) 以下不是保險相關(guān)要素的是( )。
A: 保險合同
B: 投保人
C: 保險人
D: 保險人親屬
答案:D
解析:
保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標(biāo)的;(6)
被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)
保險賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。
A: 存款準(zhǔn)備金率
B: 基礎(chǔ)貨幣
C: 再貼現(xiàn)率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。
(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所
C: 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D: 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管
答案:D
解析: 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業(yè)
B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C: 個人
D: 國外機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、
銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)
三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.
而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。
(15) 下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是( )。
A:
對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.
其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除
B: 風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔(dān)的價格補償
C: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險
D: 風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是( )。
A: 證券投資基金業(yè)務(wù)
B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C: 投資咨詢服務(wù)
D: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營運服務(wù)。
(17) 基金銷售機(jī)構(gòu)受( )的委托，從事基金銷售活動。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人大會
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A: 中國結(jié)算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監(jiān)會
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，
證券公司同中國結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。
(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉(zhuǎn)換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對象就是證券買賣的標(biāo)的物。在委托買賣證券的情況下，
證券交易對象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對象的品種劃分，
證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項
A、C均為債券交易：選項D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風(fēng)險
B: 結(jié)算風(fēng)險
C: 市場風(fēng)險
D: 操作風(fēng)險
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險。
(21) 價值型股票基金與成長型股票基金相比( )。
A: 投資風(fēng)險相對較低
B: 投資風(fēng)險一樣
C: 投資風(fēng)險相對較高
D: 投資風(fēng)險高低無法比較
答案:A
解析:
價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、
市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?
其市盈率、市凈率通常較高。
價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。
價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金。
(22) 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。
A: 審批制
B: 注冊制
C: 備案制
D: 核準(zhǔn)制
答案:A
解析: 審批制：帶有強(qiáng)烈計劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。
(23) 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是( )。
A: 定期存款單的遠(yuǎn)期合約
B: 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議
C: 遠(yuǎn)期利率協(xié)議
D: 單個股票的遠(yuǎn)期合約
答案:A
解析:
債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、
商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約.
(24) 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )。
A: 財務(wù)公司
B: 投資銀行
C: 證券登記結(jié)算公司
D: 金融資產(chǎn)管理公司
答案:C
解析:
證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對證券和資金進(jìn)行清算、交收和過戶，
使買入者得到證券.賣出者得到資金.
(25) 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是( )。
A: 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級
B: 由金融機(jī)構(gòu)承銷
C: 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D: 在證券交易所交易
答案:D
解析:
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、
約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。《
銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，
企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.
由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級.由金融機(jī)構(gòu)承銷.
在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。
(26) 我國商業(yè)銀行債券不包括( )。
A: 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B: 商業(yè)銀行混合資本債券
C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D: 商業(yè)銀行次級債券
答案:C
解析: 略
(27)貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是( )。
A: 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B: 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策
C: 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D: 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
答案:B
解析: 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。
(28) 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。
A: 利率衍生工具
B: 信用衍生工具
C: 貨幣衍生工具
D: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
答案:B
解析:
信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具
.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險.是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，
主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
(29) 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有( )
萬元人民幣以上的注冊資本。
A: 300
B: 500
C: 100
D: 200
答案:C
解析: 略
(30) 以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是( )。
A: 中央銀行
B: 可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C: 非銀行金融機(jī)構(gòu)
D: 非金融機(jī)構(gòu)
答案:A
解析:
在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、
可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。
(31)假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，
則存款乘數(shù)為( )。
A: 4.00
B: 4.12
C: 5.00
D: 20.00
答案:A
解析: 存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。
(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。
A: 固定資產(chǎn)
B: 流動資產(chǎn)
C: 商品
D: 產(chǎn)品
答案:A
解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。
(33) 金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種( )。
A: 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B: 無資產(chǎn)的結(jié)算制度
C: 無負(fù)債的結(jié)算制度
D: 有負(fù)債的結(jié)算制度
答案:C
解析:
金融期貨交易所實行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。
期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。
期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進(jìn)行結(jié)算.
并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。
客戶應(yīng)當(dāng)及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。
(34) 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A: 清算資金
B: 資產(chǎn)價值
C: 賬面價值
D: 實際價值
答案:D
解析: 略
(35)股票最基本的特征是( )。
A: 參與性
B: 流動性
C: 收益性
D: 風(fēng)險性
答案:C
解析:略
(36) 基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人
答案:B
解析:
基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人.因此.
管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真實、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
(37) 通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票( )為權(quán)數(shù)加以計算。
A: 基期價格
B: 發(fā)行量或成交量
C: 等同權(quán)重
D: 計算期價格
答案:B
解析:
加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計算，又有基期加權(quán)、
計算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).
計算期加權(quán)股價指數(shù)采用計算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，
幾何加權(quán)股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計算復(fù)雜，很少被實際應(yīng)用。
(38) 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取( )方式發(fā)行。
A: 行政分配
B: 公開招標(biāo)
C: 銀行發(fā)售
D: 承購包銷
答案:D
解析:
對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，
發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。
(39) “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在( )的外資股。
A: 新加坡
B: 我國香港
C: 紐約
D: 倫敦
答案:A
解析: “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。
(40) 契約型基金是基于( )組織起來的代理投資方式。
A: 公約原理
B: 信托原理
C: 代理原理
D: 委托原理
答案:B
解析: 略
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