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保險代理人的崗位要求
持證上崗與培訓:
1、《保險代理從業(yè)人員資格證書》如右圖，有效期3年。
2、《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》或《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》
崗前培訓與持續(xù)教育：
崗前： 不少于累計80小時，其中法律及職業(yè)道德教育不少于12小時。
上崗后：不少于累計36小時，其中法律及職業(yè)道德教育不少于12小時。
業(yè)務范圍
保險代理人業(yè)務范圍：
理推銷保險產品，代理收取保費，協(xié)助保險公司進行損失的勘查和理賠等。兼業(yè)保險代理人的業(yè)務范圍是：根據(jù)保險兼業(yè)代理許可證批準的代理險種，代理銷售保險產品，代理收取保費。個人代理人的業(yè)務范圍是：財產保險公司的個人代理人可以代理家庭財產保險、運輸工具保險、責任保險和被代理保險公司授權的其它險種。人壽保險公司的個人代理可以代理個人人身保險，個人人壽保險，個人人身意外傷害保險和個人健康保險等業(yè)務。保險集團公司內部的財產保險公司、人壽保險公司、健康保險公司，在獲得保險監(jiān)管機構批準后，子公司之間相互開展了交叉銷售業(yè)務。個人代理人的業(yè)務范圍也有所擴大。
法律特征
保險代理人的代理行為是由保險法和民法調整的行為。
保險代理人的保險行為受保險法的約束。《中華人民共和國保險法》第五章“保險代理人和保險經紀人”、第七章“法律責任”中很多法條對保險代理行為做了規(guī)定。另外，保險代理屬于民事法律行為，所以保險代理行為又是由民法調整的。
(二)保險代理人的代理行為是基于保險人授權的委托代理。
保險代理人的代理權產生于保險人的委托授權，屬于委托代理。委托代理應當采用書面形式。保險代理合同是保險人與保險代理人關于委托代理保險業(yè)務所達成的協(xié)議，是證明保險代理人有關代理權的法律文件。
(三)保險代理人的代理行為是代表保險人利益的中介行為。
從法律角度看，保險代理人在代理合同授權范圍內，代表保險人的利益開展業(yè)務。從市場角度看，保險代理行為是保險市場的中介行為。
(四)保險代理人的權力既包括明示權力，又包括默示權力。
明示權力是指以一定的形式約定的權力，即在代理合同中，保險人授予保險代理人的權力。
默示權力是相對于明示權力而言，是指依據(jù)法律規(guī)范或被社會公認的慣例，代理人為盡其職責通常必須采取的行動，即應該有的權力。
權利與義務
保險代理人的權利和義務是依據(jù)保險代理合同而產生的。保險代理合同是保險代理人與保險人明確雙方所享有權利和承擔義務的協(xié)議。一般來講，保險代理人的權利和義務包括以下內容：
權利
1.獲取勞務報酬的權利。保險代理人有權就其開展的保險代理業(yè)務所付出的勞動向保險人收取勞務報酬。獲得勞務報酬是保險代理人的最基本的權利。保險代理人的勞務報酬即為傭金，保險代理合同可約定傭金的支付標準和支付方式。
2.獨立開展業(yè)務活動的權利。保險代理人在保險合同授權范圍內，具有獨立進行意思表示的權利，即有權自行決定如何進行保險業(yè)務活動。
義務
1.誠實與告知義務。保險代理人是基于保險人授權從事保險代理業(yè)務，其代理行為的后果由保險人承擔，所以，保險代理人必須遵循誠信原則，也即保險代理人必須履行如實告知義務。
2.如實轉交保險費義務。受保險人委托，保險代理人可以在業(yè)務范圍內代理收取保險費，代收的保險費應按代理合同約定的期限和方式轉交保險人。保險代理人無權挪用代收的保險費。此外，對于投保人欠交的保險費，保險代理人也沒有墊交義務。
3.維護保險人權益義務。保險代理人不得與第三者串通或合伙隱瞞真相，損害保險人的利益。在代理過程中，保險代理人有義務維護保險人的利益。這是由保險代理關系和代理活動的特點所決定的。
工作內容
1、負責代理推銷保險產品，協(xié)助保險公司進行損失的勘察和理賠;
2、向消費者宣傳保險知識，解釋保險條款，點評產品，分析個人財務需要;
3、為消費者設計保險方案，制定保險計劃;
4、協(xié)助客戶挑選保險公司的優(yōu)勢產品;
5、協(xié)助客戶辦理相關投保手續(xù)(簽訂投保單、保單送達、保單保全、保費收取);
6、根據(jù)客戶的需要，為其提供優(yōu)質的售后服務;
7、定期回訪老客戶，維護潛在客戶;
8、被保險人出險后，協(xié)助其向保險公司進行理賠等。
職業(yè)道德編
保險代理人的職業(yè)道德是指從事保險代理職業(yè)的單位或個人在保險代理工作中所遵守的行為規(guī)范的總和，具有誠信特點和法律性特點。主要包括：
誠實信用
守法遵規(guī)
專業(yè)勝任
客戶至上
勤勉盡責
公平競爭
保守秘密
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