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  • 基金法律法規(guī)考點(diǎn):基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)

    時(shí)間:2024-09-07 16:52:41 基金銷售員 我要投稿
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    基金法律法規(guī)考點(diǎn):基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)

      基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)。

    基金法律法規(guī)考點(diǎn):基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)

      (一)專業(yè)性

      基金客戶服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù),要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外,還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。

      (二)規(guī)范性

      在基金銷售過(guò)程中,基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則,銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

      (三)持續(xù)性

      客戶到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為,銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求。

      (四)時(shí)效性

      基金產(chǎn)品時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。開(kāi)放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變,而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益,任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題,因此基金銷售服務(wù)對(duì)時(shí)效性的要求很高。

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