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2017年證券金融機(jī)構(gòu)類投資者基本概念要點(diǎn)
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。下面是小編為大家整理的證券金融機(jī)構(gòu)類投資者基本概念要點(diǎn)，歡迎大家閱讀瀏覽。
學(xué)習(xí)目標(biāo)
金融機(jī)構(gòu)類投資者的概念、特點(diǎn)及分類
考點(diǎn)速記
參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)等。
(1)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。
我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。
(2)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
(3)保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)
保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)一般包括保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。
保險(xiǎn)公司是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。
(4)主權(quán)財(cái)富基金(SWFs)
所謂主權(quán)財(cái)富，與私人財(cái)富相對應(yīng)，是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。
一般認(rèn)為，SWFs具有兩個(gè)顯著特征：一是由政府擁有、控制與支配的;二是追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的回報(bào)最大化目標(biāo)。
(5)其他金融機(jī)構(gòu)
其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。
同步自測
1.證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。
A.商業(yè)銀行
B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)
C.保險(xiǎn)公司
D.基金公司
【答案】B
【解析】證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。
2.()是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。
A.國家股
B.國家積累
C.國民收入
D.主權(quán)財(cái)富
【答案】D
【解析】所謂主權(quán)財(cái)富，與私人財(cái)富相對應(yīng)，是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。
3. 金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個(gè)時(shí)期固定資產(chǎn)()的交易。
�、�.所有權(quán)
�、�.占有權(quán)
�、�.使用權(quán)
�、�.收益權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個(gè)時(shí)期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。
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