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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》強化試題及答案
強化試題一：
選擇題 以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 證券交易所會員應(yīng)當設(shè)會員代表( )
名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務(wù)往來。
A: 4
B: 3
C: 2
D: 1
答案:D
解析:
證券交易所會員應(yīng)當設(shè)會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務(wù)往來。會員代表由會員高級管理人員擔(dān)任。會員應(yīng)當設(shè)會員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人14名，根據(jù)授權(quán)代位履行會員代表職責(zé)。
(2)
公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣__________萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元。( )
A: 3000：6000
B: 6000;3000
C: 6000：6000
D: 3000;3000
答案:A
解析:
《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。
(3)
金融機構(gòu)過度依賴于掌握金融機構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員.由此則可能帶來( )。
A: 聲譽風(fēng)險
B: 戰(zhàn)略風(fēng)險
C: 信用風(fēng)險
D: 操作風(fēng)險
答案:D
解析: 略
(4) 調(diào)節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用，金融市場通過其特有的( )
功能和引導(dǎo)資本合理配置的機制，對微觀經(jīng)濟部門產(chǎn)生影響。
A: 資本積聚
B: 交易功能
C: 避險功能
D: 財富投資
答案:A
解析: 略
(5)
由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。
A: 全額包銷
B: 盡力推銷
C: 余額包銷
D: 混合推銷
答案:B
解析:
盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券.發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。
(6) 開放式基金份額的發(fā)售.由( )負責(zé)辦理。
A: 基金管理人
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 專業(yè)基金銷售機構(gòu)
答案:A
解析:
開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責(zé)辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。
(7) 下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。
A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)
B: 貨幣市場交易量很大
C: 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險、高收益的特征
D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性
答案:C
解析:
相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的特征。
(8) 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。
A: 基金管理人
B: 基金持有人
C: 基金監(jiān)管人
D: 基金發(fā)起人
答案:B
解析:
基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報酬。
(9) ( )是風(fēng)險管理委員會對已經(jīng)識別和計量的風(fēng)險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險緩釋工具進行有效管理和控制風(fēng)險的過程。
A: 風(fēng)險識別/分析
B: 風(fēng)險控制/緩釋
C: 風(fēng)險計量/評估
D: 風(fēng)險監(jiān)測/報告
答案:B
解析: 略
(10) 下列可能會對金融機構(gòu)造成損失的風(fēng)險中.不屬于操作風(fēng)險的是( )。
A: 恐怖襲擊
B: 監(jiān)管規(guī)定
C: 聲譽受損
D: 黑客攻擊
答案:C
解析: 略
強化試題二：
選擇題 以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。
A: 申報
B: 成交
C: 委托
D: 開戶
答案:C
解析:
投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.
(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
A: 集合競價
B: 拍賣競價
C: 連續(xù)競價
D: 招標競價
答案:C
解析:
連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。
(3) 下列關(guān)于融資租賃的說法，錯誤的是( )。
A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動
B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人
C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式
D:融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險.而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險
答案:C
解析:
經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。
(4) 下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。
A: 記賬方式不同
B: 發(fā)行利率確定機制不同
C: 發(fā)行對象不同
D: 流通或變現(xiàn)方式不同
答案:A
解析:
儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項A表述錯誤。
(5) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。
A: 最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元
B: 最近1年盈利
C: 各項風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定
D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為
答案:C
解析: 略
(7) ( )不是場外交易市場。
A: 債券柜臺市場
B: 證券交易所
C: 銀行間債券市場
D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場
答案:B
解析: 選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。
(8) 風(fēng)險識別包括( )環(huán)節(jié)。
A: 感知風(fēng)險和分析風(fēng)險
B: 計量風(fēng)險和分析風(fēng)險
C: 計量風(fēng)險和感知風(fēng)險
D: 感知風(fēng)險和檢測風(fēng)險
答案:A
解析:
風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類、性質(zhì);分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險的成因及變化規(guī)律。
(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。
A: 通貨膨脹風(fēng)險
B: 政策風(fēng)險
C: 利率風(fēng)險
D: 信用風(fēng)險
答案:D
解析:
公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風(fēng)險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風(fēng)險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風(fēng)險的大小.高利率是對高風(fēng)險的補償。
(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法
C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題
D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次
答案:C
解析:
基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。
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