制定理財計劃的步驟

時間：2024-07-31 04:21:21 理財規(guī)劃師我要投稿

相關(guān)推薦

制定理財計劃的步驟

　　財富是很多人都追求的目標(biāo)，有些追的很有成就，而有些人卻是越追越?jīng)]錢。這是為什么呢?因為他們總想一夜暴富，不想一步一步、踏踏實(shí)實(shí)地致富。雖然定了目標(biāo)，做了計劃，但是并不合理。合理的理財計劃是要有準(zhǔn)備的，那么應(yīng)該如何制定這個有準(zhǔn)備的理財計劃呢?下面是yjbys小編為大家?guī)淼闹贫ɡ碡斢媱澋牟襟E的知識，歡迎閱讀。

制定理財計劃的步驟

　　一、盤查自己當(dāng)前的財務(wù)狀況

　　把自己的收入、儲蓄、生活消費(fèi)和負(fù)債情況都一一盤查清楚，掌握自己當(dāng)前的財務(wù)狀況，把所有的收入、支出情況都一一列出來，制作成一張自己個人的資產(chǎn)表，以此來當(dāng)做自己理財?shù)拈_始。這也是制定理財計劃必須要做的事情，是制定理財計劃的第一步工作。

　　二、確定自己的理財目標(biāo)

　　根據(jù)自己的財務(wù)狀況確定一個大的理財目標(biāo)。然后把這個大的理財目標(biāo)分解成一個個可執(zhí)行的、具體的目標(biāo)。一定要分階段來分析自己想要達(dá)到什么樣的財富地位，因為具體的理財目標(biāo)是理財計劃中的重中之重。

　　三、選擇適合的理財方式

　　每個人的性格不同，處事風(fēng)格也不同，要根據(jù)自己的自身性格特點(diǎn)和當(dāng)前的財務(wù)狀況來選擇一個適合的理財方式。因為不同的理財方式會帶來不一樣的理財風(fēng)險，所以一定要謹(jǐn)慎考慮。

　　四、制定并實(shí)施理財計劃

　　在了解了自己當(dāng)前的財務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，確定了自己的理財目標(biāo)，也選擇了適合的理財方式，接下來的工作就是制定自己的理財計劃并且實(shí)施理財計劃。制定理財計劃，是一個人所有的理財活動的先導(dǎo)，所以必須要花一定的心思制定好理財計劃，還要嚴(yán)格執(zhí)行制定好的理財計劃。

　　五、重估并修改理財計劃

　　制定好的理財計劃不是一成不變的，它是要跟隨著人的理財需求的變化不斷地進(jìn)行修改。所以，最好每年檢查一次理財計劃。如果可以，邀請別人跟你一起來討論你的理財計劃。因為旁觀者清，他們能夠更客觀地為你提供一些修改的建議。

　　以上就是制定一個理財計劃的步驟，為了能讓你更好地設(shè)定自己的理財計劃，下面就為你提供一個關(guān)于其內(nèi)容的模板。

　　(1)有理財?shù)目偰繕?biāo)(如要成為擁有多少資產(chǎn)的富翁)。

　　(2)將理財分為多個階段，在各個階段設(shè)一個中級理財目標(biāo)。

　　(3)落實(shí)到最基礎(chǔ)的目標(biāo)。將各個階段再仔細(xì)劃分，一直落實(shí)到每天要達(dá)到一個怎樣的低級理財目標(biāo)。

　　(4)規(guī)劃好每個階段如何實(shí)現(xiàn)。例如都通過什么方式、途徑來實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。

　　(5)考慮意外事件。如果遇到各種意外情況，計劃應(yīng)當(dāng)如何調(diào)整，或者如何應(yīng)對。

　　除了上面這些，能否制定成功的計劃還有一個關(guān)鍵性的因素，就是要“量體裁衣”，讓它適合自己。每個人的人生經(jīng)歷不同、個人精力不同，因此各自設(shè)立的理財目標(biāo)、階段以及各種理財途徑等都不同。

　　制定一份合適的理財計劃是你對財產(chǎn)負(fù)責(zé)的表現(xiàn)。總之，想要修筑自己的財富城堡，這樣的一份計劃是不能少的。

【制定理財計劃的步驟】相關(guān)文章：

制定項目計劃的步驟09-20