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2017證券從業資格考試《金融市場基礎》精選備考題及答案
精選備考題一：
選擇題
(1) 國際債券的重要風險是( )。
A: 利率風險
B: 國家風險
C: 匯率風險
D: 市場風險
答案:C
解析:
發行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發生波動，
發行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，
匯率風險是國際債券的重要風險。
(2)《中華人民共和國證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。
A: 操縱市場行為
B: 欺詐客戶行為
C: 內幕交易行為
D: 虛假陳述行為
答案:A
解析:
操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優勢、
持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量。②
與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，
影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。
(3) 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權益。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 2005
年3月25日中國證監會下發的《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定：“
當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下1
個工作日起不享有基金的分配權益�！�
(4) 下列關于非累積優先股票特點的說法，錯誤的是( )。
A: 股息分派以每個營業年度為界
B: 當年股息當年結清
C: 本年度拖欠的股息公司可累積計算
D: 不得要求公司在以后的營業年度中補發以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累積優先股票的特點包括股息分派以每個營業年度為界，當年結清。
如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分，
公司將不予累積計算;優先股票股東也不得要求公司在以后的營業年度中予以補發。
(5) 證券登記結算公司的名稱中應標明( )字樣。
A: 證券登記結算
B: 證券公司
C: 股份有限公司
D: 有限責任公司
答案:A
解析:
根據證監會規定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。
證券登記結算采取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、
業務規則應當依法制定，并須經證券監督管理機構批準。
(6) 國有股權行政管理的專職機構是( )。
A: 國務院
B: 財政部
C: 國有資產管理部門
D: 中國人民銀行
答案:C
解析:
國家股是國有股權的一個組成部分(國有股權的另一組成部分是國有法人股)。
國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構。
(7) 在( )，我國停止發行國債。
A: 20世紀60年代和70年代
B: 20世紀50年代和60年代
C: 20世紀50年代和70年代
D: 20世紀70年代和80年代
答案:A
解析:
我國進入第一個“五年計劃”建設時期以后，為了加速國家經濟建設，
中央人民政府決定于1954年開始連續發行建設公債，一共發行了5次，
發行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發行國債。
(8)((2011年地方政府自行發債試點辦法》規定，債券的期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額分別占發債規模的( )。
A: 20%和80%
B: 40%和60%
C: 50%和50%
D: 60%和40%
答案:C
解析:
試點省(市)發行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，
期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額，分別占國務院批準的發債規模的50%。
(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券是( )。
A: 國際債券
B: 亞洲債券
C: 外國債券
D: 歐洲債券
答案:A
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，
向外國投資者發行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，
并在亞洲市場發行和交易的債券。
外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、
不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。
(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。
A: 基金開元
B: 基金金泰
C: 招商安泰
D: 華安創新
答案:D
解析: 2001
年9月，我國第一只開放式基金——華安創新誕生，
使我國基金業發展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
(11) 基金管理費通常按( )支付。
A: 日
B: 周
C: 月
D: 年
答案:C
解析:
基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率(年率)逐日計提，
累計至每月月底，按月支付。
(12) ( )年，我國面向個人發行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(
憑__________證式國債和記賬式國債等)。
A: 1992
B: 1993
C: 1994
D: 1995
答案:C
解析: 1994
年，我國面向個人發行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(
憑證式國債和記賬式國債等)。
(13)由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有( )。
A: 隱蔽性
B: 擴散性
C: 不確定性
D: 周期性
答案:B
解析:
金融風險的擴散性是指由于金融機構存在復雜的債權、債務關系，
一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
(14) 商業銀行本金和利息的清償順序應該是( )。
A: 列于商業銀行股權資本之后
B: 列于商業銀行次級負債之后
C: 在支付稅款之后
D: 先于商業銀行股權資本
答案:D
解析:
商業銀行次級債券是指商業銀行發行的、
本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券。
(15) 公司發行股票籌集的資本屬于( )。
A: 自有資本
B: 借人資本
C: 債券資本
D: 股權資本
答案:A
解析:
現代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，
只有股份有限公司才能發行股票。公司發行股票所籌集的資本屬于自有資本。
(16)對公司而言，發行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A: 不動產抵押公司債
B: 信用公司債
C: 保證公司債
D: 收益公司債
答案:B
解析:
信用公司債券的發行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，
可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，
債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 發起人股份
B: 募集法人股份
C: 內部職工股
D: 國有法人持股
答案:D
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發起人股份;②
募集法人股份;③內部職工股;④優先股或其他。
(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。
A: 在專門的期權交易所交易的各類期權合約
B: 金融機構與大規模交易者之間進行的信用衍生產品交易
C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約
D: 在股票交易所交易的股票期權產品
答案:B
解析:
交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，
例如在股票交易所交易的股票期權產品，
在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。
(19) 不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后( )
個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。
A: 7
B: 10
C: 15
D: 30
答案:B
解析:
不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后10
個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。
(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。
A: 存款準備金制度、調節外匯頭寸
B: 發行國債
C: 調節稅率
D: 再貼現政策、公開市場業務
答案:D
解析:
貨幣政策是政府重要的宏觀經濟政策，中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策
、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展經濟、
穩定貨幣等政策目標。
(21) 國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納( )。
A: 契稅
B: 個人所得稅
C: 印花稅
D: 營業稅
答案:B
解析:
《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、
紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。
(22) 下列關于債券票面價值的說法，正確的是( )。
A: 在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額
B: 票面金額定得較小，發行成本也就較小
C: 票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D:債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
答案:D
解析:
選項A，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，
則要規定債券的票面金額;選項8，票面金額定得較小，
債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;選項C，票面金額定得較大，
有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
(23) 我國證券市場監管機構是( )。
A: 國務院證券監督管理機構
B: 國務院證券監督管理機構的派出機構
C: 證券交易所
D: 中國證券業協會和證券投資者保護基金公司
答案:A
解析: 我國證券市場監管機構是國務院證券監督管理機構。
(24) 目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由( )開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據。
A: 中央銀行
B: 商業銀行
C: 保險公司
D: 證券交易所
答案:B
解析:
目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由商業銀行開發的各類結構化理財產品以及
在交易所市場上市交易的各類結構化票據，它們通常與某種金融價格相聯系，
其投資收益隨該價格的變化而變化。
(25)中央銀行在市場中向商業銀行大量賣出證券，從而減少商業銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。
A: 公開市場業務
B: 公開市場業務和存款準備金率
C: 公開市場業務和利率政策
D: 公開市場業務、存款準備金率和利率政策
答案:A
解析:
中央銀行賣出證券是在運用公開市場業務這項貨幣政策工具。
該項貨幣政策工具的運用會帶來超額存款準備金減少、
貨幣供應量減少和市場利率上升的結果。在題干所述過程中，
中央銀行只使用了一種貨幣政策工具——公開市場業務。
(26) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )
的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%
的前提下，募集人才能償付本息。
(27)證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，
派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，
整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，
派出機構應當立即限制其業務活動。
(28) 企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企業債券管理條例》第18條規定，
企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不屬于證券市場監管意義的是( )。
A: 保障廣大投資者合法權益的需要
B: 維護市場良好秩序的需要
C: 發展和完善證券市場體系的需要
D: 防止證券市場過度放任進而誘發經濟危機的需要
答案:D
解析:
證券市場監管是一國宏觀經濟監管體系中不可缺少的組成部分，
對證券市場的健康發展意義重大：①
加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要;②
加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要;③
加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要;④
準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
精選備考題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)境內上市外資股的投資者不包括( )。
A: 外國的自然人
B: 定居在國外的中國公民
C: 在外留學的中國公民
D: 我國香港、澳門、臺灣地區的自然人
答案:C
解析:
境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，
投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、
法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內居民個人開放8
股市場后，境內投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。
(2) 信息系統發布網絡的組成部分不包括( )。
A: 撮合主機
B: 交易通信網
C: 信息服務網
D: 因特網
答案:A
解析:
信息系統發布網絡可由以下幾部分組成：交易通信網、信息服務網、證券報刊、因特網。
(3) 以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的( )特點。
A: 集合投資
B: 專業理財
C: 分散風險
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散風險是證券投資基金的一個特點。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，
在法律規定的投資范圍內進行科學的組合，分散投資于多種證券，實現資產組合多樣化
。通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性。達到分散投資風險的目的。
(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 無風險利率
D: 存款準備金率
答案:B
解析:
股票的現值就是股票未來收益的當前價值，
也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價�？梢姡�
股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。
(5) ( )以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我國.根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%
以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
A: 保護基金公司
B: 證券投資公司
C: 證券業協會
D: 基金理財公司
答案:A
解析:
中國證券投資者保護基金有限責任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨資公司。
(7) ( )年，創業板正式啟動。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，創業板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限倉制度
C: 大戶報告制度
D: 保證金制度
答案:B
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，
而對交易者持倉數量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件的是( )。
A: 出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B: 公司解散清算之時
C: 公司連續5年虧損
D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議
答案:B
解析: 普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散請算時。
(10) 國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早( )。
A: 3—5個月
B: 4—6個月
C: 1—2個月
D: 23個月
答案:B
解析:
國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早4—6個月。
這是因為股票價格是對未來收入的預期，所以先于經濟周期的變動而變動。因此，
股票價格水平已成為經濟周期變動的靈敏信號或被稱為“先導性指標”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。
A: 單只股票期權
B: 股票利率期權
C: 股票組合期權
D: 股票指數期權
答案:C
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設立的公司或合伙企業擔任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份額持有人
C: 基金托管人
D: 主要發起人
答案:A
解析:
根據《證券投資基金法》第12條的規定，
基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。公開募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者經國務院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。
(13) 投資者最為關心的價格是股票的( )。
A: 市場價格
B: 交易價格
C: 發行價格
D: 理論價格
答案:A
解析: 股票市場價格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關心的價格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發行國債。
A: 行政分配
B: 公開招標
C: 承購包銷
D: 商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
答案:D
解析: 1988年.財政部首次通過商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數量的國債。
(15) 公開發行企業債券，累計債務余額不超過發行人凈資產的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公開發行企業債券，累計債務余額不超過發行人凈資產(不包括少數股東權益)的40%。
(16) ( )對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。
A: 中國證監會
B: 中國銀監會
C: 中國人民銀行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中國銀監會對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。
(17)證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 證券服務機構的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。
A: 證券投資者
B: 發行人
C: 上市公司
D: 證券服務機構
答案:D
解析:
證券服務機構為證券的發行、上市、交易等證券業務活動制作、出具審計報告、
資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件.應當勤勉盡責，
對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、
出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發行人
、上市公司承擔連帶賠償責任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
(19)上海證券交易所的分類股價指數包括( )。
A: 工業類、商業類、地產類、公用事業類和綜合類
B: 工業類、商業類、金融類、公用事業類和綜合類
C: 工業類、商業類、地產類、運輸業類和綜合類
D: 工業類、商業類、地產類、公用事業類和運輸業類
答案:A
解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、
投資方向及產出分別計算工業類指數、商業類指數、地產類指數、
公用事業類指數和綜合類指數。
(20) 證券發行核準制實行( )管理原則。
A: 公開
B: 公平
C: 公正
D: 實質
答案:D
解析:
證券發行核準制實行實質管理原則，即證券發行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件
，而且必須符合證券監管機構制定的若干適合于發行的實質條件。
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